استمرار المساعدات من قِبل الأعضاء الذين غادروا بلدانهم
من بين الاستراتيجيات المهمّة ومنخفضة التكلفة في تمويل تنظيم داعش، يوجد آليّة يعتمد فيها على استمرار حصول بعض مواطني الدول الأوروبية – الذين يسافرون للانضمام إلى داعش في سوريا أو العراق أو مناطق النزاع الأخرى – على الإعانات الاجتماعية حتى بعد مغادرتهم أوروبا. وتهدف هذه الطريقة إلى توفير دخلٍ مالي ثابت لأنشطة التنظيم من خلال الميزانيات الحكومية الأوروبية.
كيفية استغلال هذا النظام:
في كثير من الحالات، فإن الأشخاص الذين يسافرون من أوروبا إلى سوريا أو العراق للالتحاق بداعش لا يقومون بإيقاف المساعدات التالية عند مغادرتهم، بل يُبقونها مفعّلة عمدًا:
إعانات البطالة (Unemployment Benefits)
إعانات الأسرة/الأطفال (Family/Child Benefits)
إعانات الدعم الاجتماعي (Social Assistance Schemes)
إعانات الإعاقة أو المرض
وتظن الجهات الحكومية في الدولة المضيفة أن الشخص لا يزال مقيمًا في أوروبا، وبالتالي يظل مستحقًا لتلك الإعانات قانونيًا.
كيف يحدث ذلك؟
يقوم هؤلاء الأشخاص بـ:
عدم إخطار الحكومة بمغادرتهم البلاد
الإبقاء على حساباتهم البنكية نشطة
استخدام عناوين أو وسائل اتصال مزيفة
تجديد الوثائق عبر الوسطاء أو أفراد الأسرة
وفي بعض الحالات استخدام هويات مزورة
وبهذه الأساليب، يحصل الشخص الموجود في مناطق القتال شهريًا على دخل غير قانوني من خزائن الدول الأوروبية.
أولًا: طرق تحويل الأموال
تصل هذه الأموال إلى داعش بعدة طرق:
1) التحويل عبر الوسطاء (Facilitators)
في أغلب الحالات المسجلة، فإن الأموال المتحصلة عبر الاحتيال على أنظمة الإعانات لا تصل مباشرة إلى داعش، بل يتولى إدارتها ونقلها وسطاء محليون ودوليون يُعرفون باسم “Facilitators”، وهم غالبًا:
أصدقاء موثوقون
أفراد من الأسرة
أو أشخاص لهم علاقات سابقة بشبكات داعش
آلية التحويل:
سحب الأموال من الحساب: يمتلك الوسيط بطاقة الحساب البنكي أو صلاحية الدخول الإلكتروني، فيقوم بـ:
سحب الأموال نقدًا من أجهزة الصراف الآلي
أو إعدادها للتحويل الإلكتروني
تسييل الأموال وإنشاء قنوات النقل: بعد السحب، تُسلَّم الأموال إلى شبكات مالية تهريبية تنقل النقد عبر الحدود بواسطة:
المسافرين
الطرق البرية
القنوات التجارية
وتُنفّذ هذه المرحلة بأقصى درجات السرية لتفادي الكشف.
استخدام المسافرين أو طرق التهريب: غالبًا تُنقل الأموال:
ضمن أمتعة المسافرين
عبر التجار المحليين
أو بواسطة طرق التهريب غير القانونية
إلى سوريا أو العراق أو مناطق النزاع الأخرى.
التسليم النهائي لداعش: بعد وصول الأموال إلى المنطقة:
تُسلَّم إلى أعضاء اللجنة المالية لداعش
يتم تسجيلها ثم توجَّه إلى:
العمليات العسكرية
الرواتب
الدعاية الإعلامية
الاحتياجات اللوجستية
2) التحويل عبر العائلة
في كثير من الحالات، يترك الأشخاص الذين يسافرون إلى مناطق النزاع السيطرة على حساباتهم البنكية لأفراد أسرهم أو أقاربهم. ويلعب هؤلاء دورًا أساسيًا في:
سحب الأموال
تسييلها
ثم تحويلها إلى شبكات داعش
كيفية التنفيذ:
يحصل أفراد العائلة على صلاحية السحب
يسلّم الشخص بطاقة البنك أو بيانات الدخول لحسابه الإلكتروني لأقاربه
تُستلم الإعانات دون أي شبهة قانونية لأن الحساب لا يزال باسم شخص يُعتقد أنه مقيم في أوروبا
تسييل الأموال:
تسحب العائلة الأموال شهريًا من أجهزة الصراف أو من البنوك
ثم تُعدّ للنقل
ويصعب اكتشاف ذلك قانونيًا لأن المنفِّذ هو أحد أفراد الأسرة
استخدام نظام الحوالة والشبكات غير الرسمية:
بعد تسييل الأموال، يتم نقلها عبر:
نظام الحوالة القائم على الثقة
شبكات تهريب محلية
وسطاء ماليين سريين
وتمتاز هذه الطرق بقلة الوثائق وانخفاض آثار التتبع، مما يقلل من فرص الكشف.
التسليم النهائي لداعش:
بعد وصول الأموال إلى مناطق القتال:
يتسلمها المسؤولون الماليون في داعش
تُسجل وتُستخدم في:
العمليات العسكرية
الإمدادات اللوجستية
الرواتب
الأنشطة الإعلامية والدعائية