مراحل عملية الاستغلال غير المشروع
تُنفَّذ عملية الحصول على المساعدات الاجتماعية باستخدام هويات متعددة عادةً عبر مراحل منظَّمة ومحسوبة. وتستعين الشبكات المرتبطة بداعش بهذه المراحل للبقاء متخفية عن أنظمة الدولة وتحقيق دخلٍ مالي مستمر. وفيما يلي بيان هذه المراحل:
1- تسجيل طلبات المساعدات بعدة هويات مزيفة:
في المرحلة الأولى، يقوم أشخاص مجرمون بتسجيل طلبات لمساعدات البطالة، أو إعانات الأسرة، أو برامج اجتماعية أخرى باستخدام وثائق مزورة. ويُقدَّم كلُّ هوية إلى النظام على أنها “شخص مستقل”، بحيث تُقبَل كملف منفصل للحصول على المساعدات.
2- استخدام عناوين سكنية مزيفة:
لإخفاء أنفسهم عن الرقابة، يُسجَّل لكل هوية عنوان مختلف. وهذه العناوين تكون:
✓ إما عناوين مبانٍ غير مأهولة،
✓ أو عناوين أشخاص يسمحون بمشاركتها مقابل المال،
✓ وأحيانًا تُنشأ عقود إيجار مزورة لغايات النسخ والتكرار،
✓ وذلك لضمان عدم ربط الهويات ببعضها البعض.
3- فتح حسابات بنكية متعددة:
يُفتح لكل هوية حساب بنكي منفصل لتلقّي المساعدات بشكل مستقل. وغالبًا ما تكتفي البنوك بفحصٍ سطحي للوثائق، وإذا كانت الوثائق المزورة عالية الجودة، يُفتح الحساب دون تحقيقٍ معمّق.
4- تلقي المساعدات الاجتماعية من جهات متعددة:
بعد تسجيل الهويات وتفعيل الحسابات البنكية، تصل المساعدات من جهات مختلفة، منها:
✓ إعانات البطالة
✓ إعانات الأسرة أو الأطفال
✓ امتيازات خاصة بالهجرة أو الإقامة
✓ دعم نقدي من خدمات اجتماعية طارئة
وبما أن لكل هوية عنوانًا وحسابًا منفصلين، لا تدرك الجهات المعنية أن جميع هذه المبالغ تذهب إلى شخصٍ واحد.
5- تجميع جميع العائدات وتحويلها:
في المرحلة الأخيرة تُجمع كل المساعدات في مكان واحد، ويتم ذلك عادةً عبر وسطاء أو شبكات غير رسمية. حيث تُحوَّل الأموال إلى نقد، وتُجمَع، ثم تُنقَل عبر مسارات مُعدّة مسبقًا إلى المنطقة. وبهذا تتحول المساعدات المُتحصَّل عليها بأسماء متعددة إلى تدفّقٍ مالي واحد تستخدمه شبكات داعش في التمويل.
—
آليات مضاعفة الحصول على المساعدات
تستخدم الشبكات المالية لداعش في الدول الغربية أساليب منظَّمة لاستغلال المساعدات الاجتماعية الحكومية. وتعتمد الآلية الأساسية على الهويات المزيفة، وتعدد الوثائق، وضعف التنسيق بين المؤسسات. ومن خلال ذلك يحصلون في الوقت نفسه على مساعدات من البرامج التالية:
1- إعانات البطالة (Unemployment Benefits):
التسجيل المتكرر في برامج البطالة باستخدام أسماء ووثائق مزيفة، في حين يعمل بعضهم سرًّا ولديهم دخل.
2- إعانات الأطفال والأسرة (Child / Family Benefits):
تقوم الشبكات أحيانًا بإنشاء هياكل أسرية مزيفة، أو تسجيل أطفال وهميين، أو تكرار أسماء الأبناء للوصول إلى أكبر قدر ممكن من الإعانات الأسرية.
3- برامج الإعاقة والدعم (Disability / Support Schemes):
الحصول على مبالغ شهرية للإعاقة عبر تقارير طبية مزيفة، وأمراض وهمية، ووثائق إعاقة غير صحيحة.
4- دعم السكن (Housing Allowances):
يحصل شخص واحد، تحت أسماء متعددة، على إعانات إيجار لمناطق مختلفة؛ بسبب ضعف التنسيق بين البلديات والهيئات الاجتماعية.
5- برامج اجتماعية عامة أخرى، مثل:
✓ دعم الطاقة
✓ تغطية تكاليف الرعاية الصحية
✓ مساعدات الطوارئ
حيث يحصل أفراد الشبكة، باستخدام هويات متعددة، على هذه المساعدات في مناطق مختلفة، بما يوحي بأنهم أشخاص متعدّدون وليسوا فردًا واحدًا.